Ваш личный советник в правовых вопросах!
Услуги

ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов

ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов, полученным преступным способом, вступил в силу в 2001 году. Главная цель его введения – предупреждение и пресечение преступлений, связанных с банковской деятельностью, незаконным обналичиванием денег и незаконным вывозом капиталов за границу, а также противодействие финансированию террористических организаций.

Зачем нужен ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов?

Легализация преступных доходов – глобальная проблема, захватывающие все страны мира, включая Россию. Она опасна тем, что узакониваются средства, полученные преступным путем – наркотрафик, торговля людьми, проституция. Попадая в легальный оборот, они идут на расширение преступной деятельности и в целом негативно сказываются на экономике страны.

Организованные преступные группировки стремятся отмыть деньги по нескольким причинам:

  • уклонение от уплаты налогов;
  • обеспечение удобного доступа к деньгам;
  • расширение законного бизнеса;
  • сокрытие лиц, обеспечивающих легализацию преступных доходов.

В основном, легализуются безналичные деньги путем их многократной пересылки на счета фирм-однодневок. В дальнейшем они обналичиваются и используются публично и законно. Для предотвращения этого на территории России создана специальная служба – Росфинмониторинг, которая занимается отслеживанием операций, связанных с легализацией незаконных доходов.

Операции, контролируемые Росфинмониторингом

Существуют операции, проверяемые Росфинмониторинг в обязательном порядке. Но есть и такие, которые он контролирует только в том случае, если они имеют признаки и критерии операции по отмыванию доходов. Рассмотрим примеры:

Вид операции

Обязательный контроль

Выборочный контроль –  

Купля/продажа недвижимости на сумму – 3 миллиона рублей и более;

+

-

Один из участников операции входит в перечень экстремистов

+

-

Сумма составляет 600 и более тысяч рублей

+

-

Многократные изменения договора страхования

-

+

Проведение расчетов по одному договору с использованием нескольких счетов

-

+

Сделки не имеет экономической выгоды

-

+

Позвоните адвокату Е.М. Мурзаковой, если банк заморозил ваши средства или расторг с вами договор на совершение денежных операций. Вы обязательно получите квалифицированную правовую помощь и решите свою проблему в короткие сроки.

 

Вернуться в раздел Услуги адвоката по налоговым спорам