ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов
ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов, полученным преступным способом, вступил в силу в 2001 году. Главная цель его введения – предупреждение и пресечение преступлений, связанных с банковской деятельностью, незаконным обналичиванием денег и незаконным вывозом капиталов за границу, а также противодействие финансированию террористических организаций.
Зачем нужен ФЗ № 115 о противодействии легализации доходов?
Легализация преступных доходов – глобальная проблема, захватывающие все страны мира, включая Россию. Она опасна тем, что узакониваются средства, полученные преступным путем – наркотрафик, торговля людьми, проституция. Попадая в легальный оборот, они идут на расширение преступной деятельности и в целом негативно сказываются на экономике страны.
Организованные преступные группировки стремятся отмыть деньги по нескольким причинам:
- уклонение от уплаты налогов;
- обеспечение удобного доступа к деньгам;
- расширение законного бизнеса;
- сокрытие лиц, обеспечивающих легализацию преступных доходов.
В основном, легализуются безналичные деньги путем их многократной пересылки на счета фирм-однодневок. В дальнейшем они обналичиваются и используются публично и законно. Для предотвращения этого на территории России создана специальная служба – Росфинмониторинг, которая занимается отслеживанием операций, связанных с легализацией незаконных доходов.
Операции, контролируемые Росфинмониторингом
Существуют операции, проверяемые Росфинмониторинг в обязательном порядке. Но есть и такие, которые он контролирует только в том случае, если они имеют признаки и критерии операции по отмыванию доходов. Рассмотрим примеры:
Вид операции |
Обязательный контроль |
Выборочный контроль – |
Купля/продажа недвижимости на сумму – 3 миллиона рублей и более; |
+ |
- |
Один из участников операции входит в перечень экстремистов |
+ |
- |
Сумма составляет 600 и более тысяч рублей |
+ |
- |
Многократные изменения договора страхования |
- |
+ |
Проведение расчетов по одному договору с использованием нескольких счетов |
- |
+ |
Сделки не имеет экономической выгоды |
- |
+ |
Позвоните адвокату Е.М. Мурзаковой, если банк заморозил ваши средства или расторг с вами договор на совершение денежных операций. Вы обязательно получите квалифицированную правовую помощь и решите свою проблему в короткие сроки.
Вернуться в раздел Услуги адвоката по налоговым спорам